Por Redacción
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Una mujer de Georgia ha sido sentenciada en un tribunal del condado de Ventura por su participación en un esquema complejo de fraude inmobiliario, según un anuncio del Fiscal de Distrito Erik Nasarenko.
Jasmine Shante Faniel, de 39 años, también conocida por el alias Teresa Dennis, recibió su sentencia el 30 de octubre de 2024. Cumplirá nueve meses en prisión, pasará dos años en libertad condicional formal y deberá pagar restitución a las víctimas afectadas por el esquema.
La sentencia de Faniel forma parte de una ofensiva más amplia contra el fraude de transferencias bancarias en bienes raíces, un tipo de ciberdelito que apunta a transacciones vulnerables en la compra y venta de propiedades. En estos esquemas, los delincuentes se hacen pasar por personas de confianza en transacciones inmobiliarias, como agentes de custodia, agentes inmobiliarios y representantes de títulos, para obtener acceso a información financiera sensible. El fraude suele originarse fuera de Estados Unidos, donde los hackers comprometen correos electrónicos y otras comunicaciones entre las partes legítimas de la transacción. Una vez que obtienen acceso, los estafadores redirigen grandes sumas de dinero, incluidos los fondos de cierre de los compradores, los ingresos de los vendedores, los pagos de los prestamistas y las comisiones, a cuentas fraudulentas.
Los investigadores describen el esquema como altamente coordinado, a menudo involucrando redes internacionales de estafadores que dependen de una cadena de cómplices conocidos como “mulas de dinero”. Estas mulas, generalmente participantes de menor nivel en el esquema, abren cuentas a su nombre o con alias para recibir y transferir los fondos robados, lavando el dinero eventualmente para los principales perpetradores, quienes suelen estar basados en el extranjero.
En marzo de 2023, mientras usaba el nombre Teresa Dennis, Faniel abrió múltiples cuentas bancarias en Georgia específicamente para facilitar este tipo de transacciones. Según la Oficina del Fiscal del Distrito del Condado de Ventura, actuó como mula de dinero en un caso que involucraba a una familia local que intentaba comprar su primera casa. La familia fue víctima del esquema de fraude después de que Faniel y un coacusado, Abdoul Aziz Bah, interceptaran sus fondos de cierre. Faniel retuvo una pequeña parte de los $201,000 robados, mientras que el resto fue transferido a Nigeria, donde presuntamente se lavó a través de subastas de autos internacionales.
El coacusado de Faniel, Bah, recibió su sentencia el 26 de septiembre de 2024. Se le ordenó cumplir un año en prisión, dos años de libertad condicional y realizar una restitución total a la familia defraudada. Como parte de su acuerdo de culpabilidad, Bah pagó $5,000 como restitución parcial antes de su sentencia. Las autoridades dicen que tanto Faniel como Bah actuaron como intermediarios, facilitando la transferencia de fondos robados a ubicaciones internacionales donde fueron canalizados a través de diversos esquemas de lavado de dinero.
La Unidad de Fraude Inmobiliario de la Fiscalía del Condado de Ventura (REFU, por sus siglas en inglés) lideró la investigación. Según el Fiscal Superior Adjunto Dominic Kardum, la unidad rastreó $33,500 de los fondos robados hasta una cuenta bancaria en Georgia que Faniel había abierto bajo su alias. Tras su declaración de culpabilidad el 26 de septiembre de 2024, la oficina del Fiscal aseguró una orden judicial para devolver estos fondos a las víctimas como restitución parcial. En total, se han recuperado y devuelto $38,500 a la familia defraudada, aunque una parte significativa del dinero robado sigue sin ser localizada.
“Este caso es un recordatorio claro de que siempre se deben verificar las solicitudes de transferencias bancarias haciendo una llamada telefónica a una persona conocida involucrada en la transacción,” dijo Kardum. “Es fundamental hablar directamente con alguien conocido antes de transferir cualquier fondo para asegurarse de que la solicitud sea legítima”.
La captura y condena de Faniel y Bah fueron el resultado de un esfuerzo coordinado entre la Unidad de Fraude Inmobiliario y la Unidad de Fugitivos del Sheriff del Condado de Ventura, que asistió en el proceso de extradición para llevar a los acusados de Georgia al Condado de Ventura.
El fraude de transferencias bancarias en bienes raíces se ha vuelto un problema cada vez más frecuente en Estados Unidos, con estafadores que a menudo emplean técnicas sofisticadas para engañar a compradores de viviendas, vendedores y profesionales del sector inmobiliario. Según el FBI, el fraude en el sector inmobiliario representó millones en pérdidas solo en 2023. Esquemas como estos explotan vulnerabilidades en las comunicaciones digitales y engañan a personas desprevenidas involucradas en transacciones inmobiliarias.
La Oficina del Fiscal del Distrito aconseja a cualquier persona involucrada en transacciones inmobiliarias que esté alerta. Los estafadores suelen monitorear las comunicaciones digitales entre las partes, buscando oportunidades para interceptar fondos. Antes de transferir dinero, es fundamental que compradores y vendedores tomen medidas preventivas, como verificar detalles a través de medios seguros y establecer contacto con miembros de confianza del equipo de transacción.
Tanto Faniel como Bah continuarán bajo vigilancia de las autoridades mientras cumplen sus sentencias y pagan la restitución. Sus casos subrayan la necesidad de una mayor conciencia sobre el fraude de transferencias en bienes raíces y la importancia de proteger las transacciones financieras sensibles en el mercado inmobiliario. La Unidad de Fraude Inmobiliario de la Oficina del Fiscal del Condado de Ventura sigue comprometida en la búsqueda de justicia para las víctimas de estos esquemas y en mejorar las medidas de protección para prevenir futuros incidentes.
